Jamie Dimon, PDG de JPMorgan a déclaré que les taux d’intérêts devraient rester au-dessus des 5 % en raison de l’inflation élevée. Cela peut être une mauvaise nouvelle pour les marchés financiers car une hausse des taux d’intérêts peut entraîner une baisse de la bourse.
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Mon avis sur les marchés
Pour le moment, nous ne sommes pas encore acheteurs sur les indices. Nous sommes actuellement sous les moyennes mobiles, il faut donc dépasser ce niveau et que le RSI casse pour avoir une dynamique positive.
Pour l’instant, nous sommes toujours dans une dynamique négative sur les marchés financiers : le Nasdaq, le S&P sont toujours baissiers.
Les actions agissent différemment aux fluctuations
Si nous prenons le Nasdaq sur du très long terme, la dernière fois qu’il y a eu une baisse aussi forte, c’était en 2010. En 2008, on avait cassé.
Depuis, le Nasdaq n’a jamais corrigé autant même durant le covid. Cette correction est assez profonde et certaines actions comme Nike, subissent également cette correction.
Nike a connu sa plus forte correction depuis 2009. Cependant, après cette correction, le marché est reparti à la hausse.
D’autre part, si nous prenons d’autres actions comme Microsoft, il est important de noter que chaque action réagit différemment aux fluctuations des marchés financiers. Il est donc important de faire une analyse détaillée avant de prendre une décision d’achat ou de vente.
La correction de Microsoft est un bon exemple pour comprendre les fluctuations des marchés financiers. Après une forte hausse, Microsoft corrige légèrement, puis pour la première fois depuis 2009, corrige fortement en tapant sur la moyenne mobile de 50 périodes et en cassant une zone qui a servi de support pendant toute la hausse. Cette correction est forte. On se retrouve d’ailleurs sur un point bas.
Cependant, il est important de noter que ce mouvement puissant peut avoir des conséquences sur d’autres actions importantes comme Adobe.
Le VIX en deçà de ses records précédents
Est-ce qu’on est sur des points bas ?
Oui, si on se réfère aux historiques. Néanmoins, dans ce type de marché, on peut avoir des nouvelles qui nous dépassent, des géants qui font faillite.
Le VIX, indice de la volatilité, n’a pas encore atteint les records précédents de 2008-2009 et de la crise du covid. Cela signifie que le marché n’a pas encore atteint un plus bas.
À noter que certaines actions se sont déjà effondrées sur des niveaux extrêmement intéressants.
En tant qu’investisseur, cela signifie qu’on a des points bas sur certaines actions mais le marché n’a pas encore atteint le plus haut et le plus bas. On peut espérer une surprise, notamment un marché qui consolide.
Warren Buffett a acheté en 2022
Warren Buffett a déjà commencé à acheter des actions importantes comme Apple, TSM, OXY en 2022. Il est conscient que si le marché part, étant tellement lourd, il ne peut pas se permettre de ne pas investir.
En tant qu’investisseur, nous avons la chance de ne pas être aussi gros et lourds que lui et de pouvoir investir quand nous le pouvons.
Les marchés financiers peuvent être imprévisibles, il faut donc avoir une stratégie pour gérer les fluctuations. On peut s’attendre à une panique. Mais si elle ne vient pas, il est nécessaire de prendre des mesures pour protéger ses investissements comme vendre des actions qui s’effondrent.
Même si le marché est en phase corrective, il faut rester vigilant et surveiller les indicateurs pour détecter les points bas.
Toutefois, même les investisseurs expérimentés comme Warren Buffett peuvent se tromper.
Les corrections du marché comme opportunités d’investissement
En ces temps incertains sur les marchés financiers, les corrections et les baisses peuvent être des opportunités d’investissement à long terme. Comme l’a dit Warren Buffett, il y a seulement 3 à 4 grandes opportunités dans votre vie pour investir et il ne faut pas les manquer.
Il faut toutefois rester calme et ne pas paniquer. En effet, ces corrections peuvent offrir des entrées à des prix intéressants pour des actions de qualité qui ont été surévaluées.
Comprendre le ratio Price-earnings (PE) en bourse et en immobilier
Le ratio PE est un indicateur clé pour comprendre la valorisation d’une entreprise en bourse ou d’un bien immobilier. Il permet de mesurer combien les investisseurs sont prêts à payer pour un dollar de bénéfice ou combien de temps il faut pour rembourser le prix d’achat.
Le ratio PE en bourse
En bourse, le ratio PE est un indicateur de la valorisation d’une entreprise. Il permet de comparer le cours de l’action d’une entreprise à ses bénéfices par action.
Plus précisément, il mesure combien les investisseurs sont prêts à payer pour un dollar de bénéfice d’une entreprise. Ainsi, si le cours d’une action est de 100$ et que l’entreprise génère 10$ de bénéfice par action, le ratio PE est de 10.
Le ratio PE varie selon les secteurs d’activité et les périodes économiques. Par exemple, durant les périodes de croissance économique, les entreprises peuvent avoir un ratio PE plus élevé que durant les périodes de récession.
Le ratio PE (Price Earning) en immobilier
Le ratio PE peut également s’appliquer à l’immobilier. Il permet de mesurer combien de temps il faut pour rembourser le prix d’achat d’un bien immobilier grâce aux loyers perçus.
Pour calculer le ratio PE en immobilier, il suffit de diviser le prix d’achat du bien par le loyer annuel. Par exemple, si vous achetez un bien immobilier pour 300 000$ et que le loyer annuel est de 20 000$, le ratio PE est de 15 (300 000$ / 20 000$ = 15).
Le ratio PE en immobilier varie selon les marchés locatifs et les types de biens. Les immeubles locatifs peuvent avoir un ratio PE plus élevé que les maisons individuelles.
Combiner l’analyse fondamentale et technique
Lorsque l’on investit dans les actions, il faut mettre de côté les sentiments de panique ou d’euphorie qui peuvent régner sur les marchés.
C’est ce qui est arrivé avec l’action BlackBerry en 2009, qui a chuté sans jamais réussir à se redresser. Il en est de même avec certaines entreprises qui ne génèrent pas de bénéfices ou qui n’ont pas de potentiel de croissance, comme Air France.
Pour réussir en bourse, il est indispensable de chercher des entreprises exceptionnelles, qui génèrent des bénéfices importants et qui ont un potentiel de croissance à long terme. En effet, il faut se préparer psychologiquement et sur un plan méthodologie.
Par ailleurs, il faut rester prudent étant donné que :
- Tous les signaux ne sont pas encore dans le vert
- Il y a des actions qui sont déjà à des bons prix mais qui peuvent continuer à baisser
L’analyse financière est un sujet complexe qui nécessite une combinaison d’analyse fondamentale et technique pour prendre des décisions d’investissement éclairées.
L’analyse technique va vous dire comment est la psychologie des marchés.
Tandis que l’analyse fondamentale va vous dire si c’est vraiment une bonne action, si ça vaut le coup de l’acheter.
L’analyse de Meta selon MorningStar
Selon Morningstar, Meta est sous-évaluée depuis plusieurs mois. Pour Morningstar, Meta à 200$ était une très bonne affaire. Néanmoins, après les 200$, elle a baissé jusqu’à 90$.
=> Pour l’analyse technique, c’est vendeur
=> Pour MorningStar, c’est sous-évalué
Cela signifie que Meta est intéressante mais il faut attendre des points bas, notamment avoir une marge de sécurité supérieure à 50%.
D’ailleurs, les grands investisseurs tels que Warren Buffett et Benjamin Graham veulent une sécurité parce que cela permet de limiter les casses.
Mon investissement à Dubaï
J’ai commencé à investir à Dubaï en 2015, c’était le pire moment pour investir à Dubaï. En effet, on a eu un marché baissier de 5 années et la reprise s’est faite en 2021.
Pourtant tous mes investissements sont actuellement largement dans le vert parce que je ne me suis pas arrêté à mon premier investissement.
D’ailleurs, mon premier investissement est finalement le meilleur étant donné que ça m’a permis d’être dans le marché et le comprendre.
Est-ce qu’on va vivre la même chose ? C’est-à-dire 4 années de baisse et on repart à la hausse ? On n’en sait rien…
C’est justement la raison pour laquelle Warren Buffett a dit que si vous investissez en bourse, il faut s’attendre à une baisse de 50%. Dans le cas contraire, l’investissement n’est pas fait pour vous.
L’importance de la valeur
Acheter de la valeur est une stratégie d’investissement populaire utilisée par des investisseurs expérimentés tels que Warren Buffett. L’idée est d’acheter des actions d’entreprises exceptionnelles à un bon prix.
Cependant, il est important de ne pas se laisser influencer par les émotions et de ne pas vendre lorsque les actions chutent temporairement.
Prenez l’exemple de Microsoft en septembre 2016. Si vous aviez acheté des actions de Microsoft à ce moment-là, vous auriez peut-être été déçu lorsque sa valeur a chuté temporairement.
Cependant, si vous aviez su que Microsoft était une entreprise exceptionnelle et que vous aviez acheté de la valeur, vous auriez attendu que les actions augmentent à nouveau. Et c’est exactement ce qui s’est passé : Microsoft a continué à augmenter en valeur au fil des ans.
Les actions peuvent fluctuer temporairement. Mais si vous avez acheté de la valeur, cela signifie que vous avez acheté des actions d’une entreprise qui a un potentiel à long terme. Il est donc important d’être patient.
Warren Buffett a dit que lorsque l’on investit en bourse, il faut considérer que la bourse sera fermée pendant cinq ans après son investissement. Cela signifie qu’il ne faut pas toucher ses investissements pendant cinq ans et ensuite ouvrir les yeux pour voir comment se sont comportés ses investissements. Cette mentalité à long terme permet d’accepter d’être en perte pendant cinq ans.
L’évolution de l’intelligence artificielle
Les grands gagnants sur le marché boursier seront les entreprises qui ont une forte présence dans l’intelligence artificielle, comme Microsoft, Facebook, Meta et Google.
Cependant, si vous n’êtes pas sûr d’une entreprise en particulier, il est préférable de diversifier vos investissements plutôt que de mettre tous vos œufs dans le même panier.
Toutefois, rappelez-vous, le marché boursier a connu des périodes de crise dans le passé, comme en 1929 ou pendant les deux guerres mondiales. Mais il est toujours reparti à la hausse par la suite.
Il est donc important de ne pas paniquer et de rester discipliné dans vos investissements, même en cas de situation catastrophique sur le marché.
Enfin, il est primordial de se protéger contre l’inflation en investissant dans la bourse. Cela vous permettra de conserver la valeur de votre argent à long terme.
Conclusion
Aujourd’hui, il faut être STRATÈGE, avoir le bon mindset et ne pas écouter les autres.
Si tu as envie de te perfectionner et de te mettre au défi, rejoins-nous sur TKL Value Mastery pour notre prochain bootcamp en ligne qui promet d’être exceptionnel !
Avis de non-responsabilité :
Il ne s’agit pas d’un conseil en investissement. En définitive, c’est à vous de prendre vos propres décisions et nous vous encourageons à le faire. Nous vous conseillons vivement d’effectuer des recherches approfondies sur toutes les options possibles avant de vous engager dans une quelconque action. Examinez attentivement les conséquences et les implications avant de prendre une décision et assurez-vous que c’est la bonne pour vous.
